当前位置:新萄京娱乐场手机版 > 新葡萄京官网 > 陕西煤老板贺良资金链断裂,警惕非法集资陷阱

陕西煤老板贺良资金链断裂,警惕非法集资陷阱

文章作者:新葡萄京官网 上传时间:2020-04-01

日前,笔者单位发送短信提示:近段时间,我们身边有许多人因非法集资而经济上遭受巨大损失,为使家庭幸福,社会和谐,请大家切勿参与。笔者将短信转发给几位好友,想不到其中一位好友说其父虽然不参与非法集资,但深受其害,因为其父亲为图比银行高一点的利息而将征地所得的几万块钱借给了一位亲戚,谁知那亲戚是参与非法集资的,除了第一二年按时返还利息外,最近那亲戚已不知所踪,其父后悔不已。

市场星报、安徽财经网讯 曾是名房产中介老板,原本工作顺风顺水的她却以高额利息为诱饵非法吸收公众存款近300万,在无力偿还后,竟选择逃逸。日前,肥东县人民法院对肥东县局经侦大队侦 -->凡市场星报、安徽财经网、掌中安徽记者署名文字、图片,版权均属于市场星报所有。任何媒体、网站或者个人,未经授权不得转载、链接、转帖或以其他方式复制发表;已经授权的媒体、网站,在转载使用时必须注明“来源:市场星报、安徽财经网或者掌中安徽”,违者本单位将依法追究法律责任。

危机仍在蔓延,“煤老板”因民间借贷资金链断裂而崩盘的事件时有上演。  近日,陕西省榆林市府谷县的多名投资者向21世纪经济报道记者表示,该县53岁“煤老板”贺良及家人以高息为诱饵,吸收大量民间资金后无力偿还,已于今年4月被府谷县公安机关以涉嫌“非法吸收公众存款”的罪名立案侦查并拘留。  投资者表示,贺良集资涉及投资者达600多人,涉案金额或高达8.3亿元。府谷县公安机关相关办案人员则表示,“具体的情况需要问打非办(处理和打击非法集资工作领导小组办公室)”。另一位负责人却表示,“我们掌握的涉案金额没那么多,但具体案件还在侦查阶段,不便于透露。”  有投资者主动送钱上门  府谷县新民镇刘先生是投资者之一。他告诉21世纪经济报道记者,贺良是府谷县新民镇万崖村人,之前卖百货。2006年左右开始涉足煤矿,2010年在新民镇成立了榆林福祥信用担保公司,并开始向周围熟人高息借钱。  “这个担保公司的地点就在银行对面,装修和柜台设置都和银行一样。不过利息比银行高很多,三个月期限的每月利息大概一分八,半年的月息是两分,一年的二分二,后来还有更高的,最高月息三分多。”这就意味着年化利率从21%-36%。刘先生表示,正是因为被高息诱惑,包括他在内的很多乡邻都纷纷把钱借给贺良。  高息诱惑下,加上贺良不失时机地利用同学聚会等机会,宣传他自己的经济实力和人脉,甚至还有不少投资者主动“送钱上门”。  “有的是贺良打电话借的,还有的是主动打电话要借给他的。”据刘先生介绍,他自己也是在贺良集资热火朝天的2012年主动借了200多万元给贺良。当时贺良给了刘一个账号,刘把200多万元打到这个账号后,再拿着银行的打款凭证到贺良儿媳高洁开在县城里的金店去换借据。  本报获得的一份投资者提供的借据显示(实际上是一份收据),上面仅有交款人、金额、日期、月息等信息。其中交款人为投资者,收款金额为大写数字,收款事由处写了“月息2.2分,半年结息”的字样,下角盖了贺良的个人名章,记账处写的是贺良儿媳高洁的名字。  就是这样一份粗糙的借据卷走了数百人上亿元的财产。另一名投资者表示,他也于2012年分十几笔借给贺良600多万元。“我们是一个村的,之前没有什么经济往来,后来我看大家都把钱给他,我也借给了他608.3万元。至今除了90万元利息外,本金一分都没拿回来。”  据多名投资者介绍,贺良儿子贺飞和贺龙、女儿贺艳也都参与了集资。“很多借条贺良和他儿子都签字了。”还有投资者表示,目前除高洁,贺良等人已被公安机关控制。  2011年,在政府整顿担保公司时,贺良的榆林福祥信用担保公司被撤销。不过,其随后又成立陕西神珑集团实业有限公司继续吸收民间资金。“什么都没变,就换了块牌子继续进行”,一位投资者称。  涉及人数尚不确定  装修和银行雷同,加上高息回报,甚至都不需要“巧立名目”,贺良就集资数亿元。一名投资者表示,“主要原因是当地比较偏僻,煤炭资源丰富,大家手里都有点钱,但是法律意识又淡薄,更没有风险意识。知道贺良在神木县有两个煤矿就放心地把钱给了他。”  据刘先生介绍,投资者从府谷县处理和打击非法集资办公室了解到的情况是,贺良及其家人集资涉及的受害者有几百人,目前没归还的金额高达8.3亿元。  不过府谷县公安部门的相关人士却对21世纪经济报道记者表示,“案件正在侦查阶段,具体的数字还不便披露,我们这儿披露的肯定都是准确的数字。据我们掌握的情况没有那么多。”  本报记者获得的一份投资者提供的不完全统计的名单显示,每位投资者的借款金额从几万元到几百万元不等,最大的一笔1134.3万元。名单中的100多名投资者共计借给贺良1.59亿元。一位投资者表示,“这个名单只统计了部分人的借款情况”。  据投资者表示,2010年到2012年这三年时间中,贺良几乎都能兑现投资者利息,但是本金几乎没有人拿回。“有人到期去要本金,他就以各种理由拖着,说现在周转困难,再给他用下,只有极个别人拿回本金。”  到了2013年5月左右,贺良几乎失去了联系,不少投资者的资金到期后利息兑付也出现了困难。同年8月,贺良及其家人集体“失联”,在新民镇的办公室也关门了。2013年底,贺良在内蒙古的鄂尔多斯[0.00% 资金 研报]东胜与部分投资者见了一面,汇报了自己的资产及集资情况,请求投资者宽限些时间。  今年1月9日,刘先生等投资者们纷纷报案。今年2、3月份,贺良被府谷县公安机关以涉嫌“非法吸收公众存款罪”立案侦查,随后贺良及其几位家人被公安机关控制。  囿于煤炭价格下跌?  贺良民间借贷崩盘的原因,很大程度上缘于煤炭价格下跌。  据投资者介绍,“贺良在(陕西省)神木县参与投资了两个煤矿——王塔煤矿45%,大湾煤矿30%的股份。”但煤价却从2012年开始跌跌不休,2012年时块煤和面煤的批发价格平均大约300多元/吨,相比金融危机前最高的600元/吨有较大下降,而2012年以后继续下降,现在仍处于230-250元/吨的低位。  有投资者表示,贺良集资的钱,除部分投入煤矿外,部分购置了大量房产和豪车,还有部分用于挥霍。这也得到了之前贺良的公司财会人员证实。  不愿具名的财会人员表示,他自己也为贺良做了大量的担保,深受其害。他在书面证词中表示,“神珑公司借款余额大约8亿多,其中煤矿投资5亿元,买房修房购高级轿车数台约1亿元,(贺良)全家保险约500万元,贺龙的金店从该公司转款500万元,修庙行礼、庙会赞助等每年约100万元等。”  以上说法在21世纪经济报道记者获得的一份投资者于2013年12月召开的座谈纪要上得到基本证实,贺良自己供述了资产状况并签字摁手印确认。其自称资产包括:神木王塔煤矿参股5亿元;神木大湾煤矿参股1.07亿元;新民镇有房屋四套、林站两间3层;府谷两个独院;榆林市房屋一套;庙沟门有房屋两栋,一层10间,四层共40间;西安一栋390平米的别墅;三辆路虎、宝马和奔驰各一辆。  神珑公司财会人员还透露,“之前兑付投资者的利息也花了3亿多元”。不过这一说法记者未能从相关方面证实。

类似朋友父亲这样为贪图厚利而选择把钱借给私人,而这些人又再利用借来的钱参与非法集资,以钱生钱的现象并不鲜见。须知,一旦陷入非法集资的圈套,就意味着要承担血本无归的风险,因为根据我国的法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,其利益不受法律保护。因此,面对亲朋好友以高息为诱饵的热心推介,每一位投资者都应该保持理智,清醒意识到一旦投入资金,谋求厚利,不仅有蒙受损失甚至倾家荡产的可能,而且会危及国家金融经济的发展,扰乱社会主义市场经济秩序,破坏社会的安定与和谐。

东公新 市场星报、安徽财经网记者 赵汗青

谢秀凤

时间来到16年的2月份,谈某群又给陈先生打来了电话称“我这边有人急需借钱,而且利息高你能不能再借我10万块钱。”因前期谈某群极为爽快的支付给陈先生一年的利息,陈先生想到自己虽然没有钱但是自己父亲那里还有几万元的养老金,便将此事告诉了谈某群。谈某群便联系陈先生的父亲陈某井,鉴于亲戚关系且老人觉得谈某群还是个公司老板便没有任何防备将钱借给了谈某群。

为使广大群众树立正确的理财观念,提高法制经济意识,相关职能部门应制定、完善相关的法律法规,加大宣传力度,通过QQ、微信等舆论平台,展现活生生的因参与非法集资而造成重大经济损失的例子,让群众自觉拒绝高息诱惑,远离非法集资,共享和谐美好生活。

直到17年8月,陈家人催促谈某群还钱,谈某群以各种理由搪塞乃至音信全无,陈家人才发现自己被骗了。且陈先生介绍,被骗的还远不止他一家,包括谈某群的客户、朋友、同学均被其以高额利息诱骗。

警方提示:非法吸收公众存款是涉众型经济犯罪活动,一些不法分子利用群众对相关法律法规的不了解,打着各种旗号,对群众许以高额回报,从事欺诈活动,一些被蒙蔽的群众受所谓高利息诱惑,倾注了大量积蓄参与所谓“投资”,最终血本无归,非法集资活动严重扰乱了国家金融秩序,损害了群众利益,影响到社会稳定。群众树立正确的理财观念,强化投资风险意识,合理理财,谨慎投资,自觉远离非法揽财活动。

新葡萄京官网,近日,谈其群因违反国家金融管理法律规定,以经营为名,承诺以高息,以借款方式面向社会不特定群众非法吸收公众资金,扰乱金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪且属数额巨大,现依法对被告人谈其群以非法吸收公众存款案定罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币五万元,同时责令被告人谈其群退赔全部违法所得,发还各集资参与人,以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报可予折抵本金。

接警后,肥东县公安局当即固定多方证据,立案侦查。很快,肥东警方将谈某群缉拿归案。经审理查明:被告人谈某群在2014年1月至2017年8月期间,以生意周转为由,并书面承诺支付2分至3.5分不等的高额利息,以口口相传的方式通过刘某、谈某某等5人介绍和直接向何某某、元某某等社会不特定的19人借款277.2万元,后以3分至4分不等的利息借给孙某某、季某某等人,从中赚取利息差价,后由于无力支付给集资群众本息而逃逸。

陈先生介绍称:16年元旦时,表姐谈某群打电话问其借款10万并许诺2分利息。在高额的利息诱惑下加之又是亲戚,陈先生心想:钱放在银行也就那点利息,还不如借给他一年能有2万多的利息呢,便毫无犹豫的将钱借给谈某群。事后谈某群给其打了10万元的欠条,并当场给了陈先生一年的利息钱。

从熟人下手亲戚也不放过

市场星报、安徽财经网讯 曾是名房产中介老板,原本工作顺风顺水的她却以高额利息为诱饵非法吸收公众存款近300万,在无力偿还后,竟选择逃逸。日前,肥东县人民法院对肥东县局经侦大队侦办的谈某群涉嫌非法吸收公众存款案,作出一审判决,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币五万元。

近日,肥东县公安局经侦大队接群众陈先生报警称:我被一个叫谈某群的骗去了10万元,我父亲的57000养老金也都被她骗去了,她还是我表姐,现在人都已经失踪了。

本文由新萄京娱乐场手机版发布于新葡萄京官网,转载请注明出处:陕西煤老板贺良资金链断裂,警惕非法集资陷阱

关键词: